「本人確認」(KYC)ポリシー
最終更新日:2025年2月19日
当社は、顧客の本人確認およびデューデリジェンスを通じて金融犯罪およびマネーロンダリングを防止することを目的とする「本人確認」(Know Your Customer)の原則を遵守します。
当社は、www.biggerz.comにおける利用者の身元および所在地を確認するために必要とみなすKYC書類をいつでも要求する権利を留保します。当社は、本人確認が十分に行われるまでの間、または適用される法的枠組みに基づき当社の単独の裁量による他のいかなる理由によっても、サービス、支払い、または出金を制限する権利を留保します。
当社はリスクベースアプローチを採用しており、すべての顧客、利用者および取引について、厳格なデューデリジェンス確認および継続的なモニタリングを実施しています。マネーロンダリング防止規則に従い、当社はリスク、取引、および顧客の種類に応じて、3段階のデューデリジェンス確認を採用しています。
- SDD(簡易デューデリジェンス)は、必要な閾値を満たさない極めて低リスクの取引の場合に用いられます。
- CDD(顧客デューデリジェンス)は、デューデリジェンス確認の標準であり、確認・本人確認のためにほとんどの場合に用いられます。
- EDD(強化デューデリジェンス)は、高リスクの顧客、多額の取引、または特殊な場合に用いられます。
上記とは別に、かつこれに加えて、利用者がwww.biggerz.com内での累計入金総額が5,000ユーロを超える場合、任意の金額の出金を申請する場合、または疑わしいとみなされる取引を試みるか完了させた場合、当該利用者は完全なKYCプロセスを完了することが義務付けられます。
このプロセスの間、利用者はご自身に関する基本的な情報を入力した上で、以下をアップロードする必要があります。
- 政府発行の写真付き身分証明書のコピー(身分証明書の種類によっては表面と裏面の両方が必要な場合があります)。
- 身分証明書を持ったご本人のセルフィー写真。
- 銀行取引明細書/公共料金請求書。
「KYCプロセス」に関するガイドライン
- 本人確認書類
- 署名があること
- 対象国が以下の制限国のいずれにも該当しないこと:オーストリア、フランスおよびその領土、ドイツ、オランダおよびその領土、スペイン、コモロ連合、英国、米国およびその領土、FATFのブラックリストに掲載されているすべての国、およびアンジュアン・オフショア金融当局が禁止対象とみなすその他の管轄区域。
- 氏名がお客様の氏名と一致していること
- 書類の有効期限が今後3か月以内に切れないこと
- 名義人が18歳以上であること
- 住所証明書類
- 銀行取引明細書または公共料金請求書
- 対象国が以下の制限国のいずれにも該当しないこと:オーストリア、フランスおよびその領土、ドイツ、オランダおよびその領土、スペイン、コモロ連合、英国、米国およびその領土、FATFのブラックリストに掲載されているすべての国、およびアンジュアン・オフショア金融当局が禁止対象とみなすその他の管轄区域。
- 氏名がお客様の氏名と一致し、かつ本人確認書類に記載されている氏名と同一であること。
- 発行日:過去3か月以内であること
- 身分証明書を持ったセルフィー
- 名義人が上記の身分証明書に記載されている者と同一人物であること
- 身分証明書が上記「1」に記載のものと同一であること。写真および身分証明書番号が一致していることをご確認ください。
「KYCプロセス」に関する留意事項
- KYCプロセスが不成立となった場合、その理由が記録され、システム上でサポートチケットが作成されます。チケット番号は説明とともに利用者に通知されます。
- 適切なすべての書類が当社に提出され次第、アカウントが承認されます。