Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Последнее обновление: 19.02.2025

Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (Know Your Customer), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и надлежащей проверки.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую документацию KYC, которую сочтёт необходимой для определения личности и местонахождения пользователя на www.biggerz.com. Мы оставляем за собой право ограничить услугу, платёж или вывод средств до тех пор, пока личность не будет достаточно установлена, либо по любой иной причине по нашему собственному усмотрению на основании применимой правовой базы.

Мы придерживаемся риск-ориентированного подхода и проводим строгие проверки надлежащей осмотрительности, а также постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с нормативными актами о противодействии отмыванию денег мы используем три уровня проверки надлежащей осмотрительности в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

• УПО — упрощённая проверка обеспечения используется в случаях транзакций с чрезвычайно низким риском, не достигающих требуемых пороговых значений.
• СПО — стандартная проверка обеспечения является базовым уровнем проверки надлежащей осмотрительности, применяемым в большинстве случаев для верификации и идентификации.
• УСПО — усиленная проверка обеспечения применяется для клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и в дополнение к вышеизложенному, если пользователь совершает депозиты на совокупную сумму, превышающую 5000 евро за весь период использования сервиса, либо запрашивает вывод любой суммы в рамках www.biggerz.com, либо пытается совершить или совершает транзакцию, признанную подозрительной, для него становится обязательным прохождение полной процедуры KYC.

В ходе этой процедуры пользователю необходимо будет указать некоторые базовые сведения о себе, а затем загрузить:

1. Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государственным органом (в некоторых случаях — лицевую и оборотную стороны, в зависимости от типа документа).
2. Селфи с удостоверением личности в руках.
3. Банковскую выписку/квитанцию об оплате коммунальных услуг.

Руководство по «Процедуре KYC»

1. Документ, удостоверяющий личность
2. Наличие подписи
3. Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия, Франция и её территории, Германия, Нидерланды и их территории, Испания, Союз Коморских Островов, Соединённое Королевство, США и их территории, все страны из чёрного списка ФАТФ, а также любые другие юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана.
4. Полное имя совпадает с именем клиента
5. Срок действия документа не истекает в течение ближайших 3 месяцев
6. Владельцу более 18 лет
7. Подтверждение места жительства
8. Банковская выписка или квитанция об оплате коммунальных услуг
9. Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия, Франция и её территории, Германия, Нидерланды и их территории, Испания, Союз Коморских Островов, Соединённое Королевство, США и их территории, все страны из чёрного списка ФАТФ, а также любые другие юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана.
10. Полное имя совпадает с именем клиента и совпадает с именем, указанным в документе, удостоверяющем личность.
11. Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев
12. Селфи с удостоверением личности
13. Владелец совпадает с лицом, указанным в удостоверении личности выше
14. Документ, удостоверяющий личность, совпадает с документом, указанным в пункте «1». Убедитесь, что фотография/номер документа совпадают.

Примечания к «Процедуре KYC»

1. Если процедура KYC не была успешно завершена, причина документируется, а в системе создаётся тикет поддержки. Номер тикета вместе с пояснением направляется пользователю.
2. После того как все надлежащие документы окажутся в нашем распоряжении, аккаунт будет одобрен.