“Müşterini Tanı” (KYC) Politikası

Son güncelleme: 19/02/2025

Şirket, finansal suçları ve kara para aklamayı müşteri kimlik doğrulama ve gerekli özenle önlemeyi amaçlayan “Müşterini Tanı” (Know Your Customer) ilkelerine bağlı kalır ve bunlara uyar.

Şirket, www.biggerz.com üzerindeki bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü herhangi bir KYC belgesini herhangi bir zamanda talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince belirlenene kadar veya yasal çerçeveye dayalı olarak kendi takdirimize bağlı başka herhangi bir nedenle hizmeti, ödemeyi veya çekimi kısıtlama hakkımızı saklı tutarız.

Risk temelli bir yaklaşım benimsiyoruz ve tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler için sıkı gerekli özen kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştiriyoruz. Kara para aklamayı önleme mevzuatı uyarınca, riske, işleme ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı gerekli özen kontrolü kullanıyoruz.

• BÖT — basitleştirilmiş özen tedbirleri, gerekli eşikleri karşılamayan son derece düşük riskli işlemlerde kullanılır.
• MÖT — müşteri özen tedbirleri, doğrulama ve kimlik tespiti için çoğu durumda kullanılan standart özen kontrolüdür.
• GÖT — gelişmiş özen tedbirleri, yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için kullanılır.

Ayrı olarak ve yukarıdakilere ek olarak, bir kullanıcının toplam ömür boyu yatırım tutarı 5.000 EUR’yu aştığında veya www.biggerz.com içinde herhangi bir tutarda çekim talep ettiğinde ya da şüpheli olarak değerlendirilen bir işlemi denediğinde veya tamamladığında, tam KYC sürecini tamamlaması zorunlu hale gelir.

Bu süreç boyunca, kullanıcının kendisi hakkında bazı temel bilgileri girmesi ve ardından şunları yüklemesi gerekecektir:

1. Devlet Tarafından Verilmiş Fotoğraflı Kimlik kopyası (bazı durumlarda, kimlik belgesine bağlı olarak ön ve arka yüz).
2. Kimlik belgesini elinde tutarken çekilmiş bir selfie.
3. Banka hesap özeti/fatura.

“KYC Süreci” için Kılavuz

1. Kimlik Kanıtı
2. İmza mevcut
3. Ülke aşağıdaki Kısıtlı Ülkelerden biri değil: Avusturya, Fransa ve toprakları, Almanya, Hollanda ve toprakları, İspanya, Komorlar Birliği, Birleşik Krallık, ABD ve toprakları, FATF kara listesindeki tüm ülkeler, Anjouan Offshore Mali Otoritesi tarafından yasak sayılan diğer tüm yargı bölgeleri.
4. Tam ad, müşterinin adıyla eşleşiyor
5. Belgenin süresi önümüzdeki 3 ay içinde dolmuyor
6. Sahibi 18 yaşından büyük
7. İkametgah Kanıtı
8. Banka Hesap Özeti veya Fatura
9. Ülke aşağıdaki Kısıtlı Ülkelerden biri değil: Avusturya, Fransa ve toprakları, Almanya, Hollanda ve toprakları, İspanya, Komorlar Birliği, Birleşik Krallık, ABD ve toprakları, FATF kara listesindeki tüm ülkeler, Anjouan Offshore Mali Otoritesi tarafından yasak sayılan diğer tüm yargı bölgeleri.
10. Tam ad, müşterinin adıyla ve kimlik kanıtındaki adla eşleşiyor.
11. Düzenlenme Tarihi: son 3 ay içinde
12. Kimlikle Selfie
13. Sahip, yukarıdaki kimlik belgesindeki kişiyle aynı
14. Kimlik belgesi, “1” numaralı maddede belirtilenle aynı. Fotoğrafın/kimlik numarasının aynı olduğundan emin olun.

“KYC Süreci” Hakkında Notlar

1. KYC süreci başarısız olduğunda, neden belgelenir ve sistemde bir destek bileti oluşturulur. Bilet numarası bir açıklamayla birlikte kullanıcıya geri bildirilir.
2. Tüm uygun belgeler elimize ulaştığında, hesap onaylanır.