Politique KYC
Dernière mise à jour : 19/02/2025
La Société adhère aux principes « Know Your Customer » (connaissance du client) et s'y conforme. Ces principes visent à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d'argent grâce à l'identification des clients et à des mesures de vigilance.
La Société se réserve le droit de demander à tout moment tout document KYC qu'elle juge nécessaire pour déterminer l'identité et la localisation d'un utilisateur sur www.biggerz.com. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, les paiements ou les retraits tant que l'identité n'est pas suffisamment établie, ou pour toute autre raison à notre entière discrétion, dans le respect du cadre juridique.
Nous adoptons une approche fondée sur les risques et effectuons des contrôles de vigilance stricts ainsi qu'une surveillance continue de tous les clients et de toutes les transactions. Conformément à la réglementation sur le blanchiment d'argent, nous appliquons trois niveaux de contrôle de vigilance, selon le risque, la transaction et le type de client.
- SDD : la vigilance simplifiée est utilisée pour les transactions à très faible risque qui n'atteignent pas les seuils requis
- CDD : la vigilance client est la norme pour les contrôles de vigilance, utilisée dans la plupart des cas pour la vérification et l'identification
- EDD : la vigilance renforcée est utilisée pour les clients à haut risque, les transactions importantes ou les cas particuliers.
Séparément et en complément de ce qui précède, lorsqu'un utilisateur atteint un total cumulé de dépôts supérieur à 5 000 EUR sur la durée de vie de son compte, demande un retrait, quel qu'en soit le montant, sur www.biggerz.com, ou tente d'effectuer ou effectue une transaction jugée suspecte, il doit obligatoirement suivre le processus KYC complet.
Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques informations de base le concernant, puis téléverser
- Une copie d'une pièce d'identité officielle avec photo (recto et verso dans certains cas, selon le document)
- Un selfie de l'utilisateur tenant sa pièce d'identité
- Un relevé bancaire ou une facture de services publics
Guide du « processus KYC »
- Justificatif d'identité
- Signature présente
- Le pays ne figure pas parmi les pays restreints suivants : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Pays-Bas et ses territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et ses territoires, tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI, ainsi que toute autre juridiction jugée interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority.
- Le nom complet correspond au nom du client
- Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
- Le titulaire a plus de 18 ans
- Justificatif de domicile
- Relevé bancaire ou facture de services publics
- Le pays ne figure pas parmi les pays restreints suivants : Autriche, France et ses territoires, Allemagne, Pays-Bas et ses territoires, Espagne, Union des Comores, Royaume-Uni, États-Unis et ses territoires, tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI, ainsi que toute autre juridiction jugée interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority.
- Le nom complet correspond au nom du client et est identique à celui du justificatif d'identité.
- Date d'émission : au cours des 3 derniers mois
- Selfie avec pièce d'identité
- Le titulaire est le même que sur la pièce d'identité ci-dessus
- La pièce d'identité est la même qu'au point « 1 ». Vérifiez que la photo et le numéro du document sont identiques
Remarques sur le « processus KYC »
- Lorsque le processus KYC échoue, le motif est consigné et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d'une explication, est communiqué à l'utilisateur.
- Une fois tous les documents requis en notre possession, le compte est approuvé.