Chính sách KYC

Cập nhật lần cuối: 19/02/2025

Công ty tuân thủ các nguyên tắc "Nhận biết khách hàng" (KYC) nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính và rửa tiền thông qua việc xác minh danh tính khách hàng và thẩm định cẩn trọng.

Công ty có quyền yêu cầu bất kỳ lúc nào mọi tài liệu KYC mà chúng tôi cho là cần thiết để xác định danh tính và vị trí của người dùng trên www.biggerz.com. Chúng tôi có quyền hạn chế dịch vụ, thanh toán hoặc rút tiền cho đến khi danh tính được xác minh đầy đủ, hoặc vì bất kỳ lý do nào khác theo quyết định riêng của chúng tôi dựa trên khuôn khổ pháp lý.

Chúng tôi áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro và thực hiện các bước thẩm định nghiêm ngặt cũng như giám sát liên tục đối với mọi khách hàng và giao dịch. Theo quy định về phòng chống rửa tiền, chúng tôi sử dụng ba cấp độ thẩm định, tùy theo mức độ rủi ro, giao dịch và loại khách hàng.

  • SDD — thẩm định đơn giản hóa được áp dụng cho các giao dịch có rủi ro cực thấp và không đạt ngưỡng quy định
  • CDD — thẩm định khách hàng là tiêu chuẩn thẩm định, được dùng trong hầu hết các trường hợp để xác minh và nhận dạng
  • EDD — thẩm định tăng cường được áp dụng cho khách hàng rủi ro cao, giao dịch lớn hoặc các trường hợp đặc biệt.

Ngoài ra và bổ sung cho các nội dung trên, khi người dùng có tổng tiền gửi tích lũy trọn đời vượt quá 5,000 EUR, hoặc yêu cầu rút tiền với bất kỳ số tiền nào trên www.biggerz.com, hoặc cố gắng thực hiện hay hoàn tất một giao dịch bị coi là đáng ngờ, thì bắt buộc phải hoàn thành đầy đủ quy trình KYC.

Trong quá trình này, người dùng cần nhập một số thông tin cơ bản về bản thân và sau đó tải lên

  1. Bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp (trong một số trường hợp cần cả mặt trước và mặt sau tùy loại giấy tờ)
  2. Ảnh selfie của bạn đang cầm giấy tờ tùy thân
  3. Sao kê ngân hàng/Hóa đơn tiện ích

Hướng dẫn về "Quy trình KYC"

  1. Giấy tờ tùy thân
  2. Có chữ ký
  3. Quốc gia không thuộc danh sách Quốc gia bị hạn chế sau: Áo, Pháp và các vùng lãnh thổ của Pháp, Đức, Hà Lan và các vùng lãnh thổ của Hà Lan, Tây Ban Nha, Liên bang Comoros, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và các vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ, tất cả các quốc gia nằm trong danh sách đen của FATF, và mọi khu vực pháp lý khác bị Anjouan Offshore Financial Authority cấm.
  4. Họ tên đầy đủ khớp với tên của khách hàng
  5. Giấy tờ không hết hạn trong vòng 3 tháng tới
  6. Chủ sở hữu trên 18 tuổi
  7. Giấy tờ chứng minh nơi cư trú
  8. Sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích
  9. Quốc gia không thuộc danh sách Quốc gia bị hạn chế sau: Áo, Pháp và các vùng lãnh thổ của Pháp, Đức, Hà Lan và các vùng lãnh thổ của Hà Lan, Tây Ban Nha, Liên bang Comoros, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và các vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ, tất cả các quốc gia nằm trong danh sách đen của FATF, và mọi khu vực pháp lý khác bị Anjouan Offshore Financial Authority cấm.
  10. Họ tên đầy đủ khớp với tên của khách hàng và giống với giấy tờ tùy thân.
  11. Ngày cấp: Trong vòng 3 tháng gần nhất
  12. Ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân
  13. Người cầm giấy tờ giống với người trong giấy tờ tùy thân ở trên
  14. Giấy tờ tùy thân giống với giấy tờ ở mục "1". Hãy đảm bảo ảnh/số giấy tờ trùng khớp

Lưu ý về "Quy trình KYC"

  1. Khi quy trình KYC không thành công, lý do sẽ được ghi nhận và một phiếu hỗ trợ sẽ được tạo trong hệ thống. Số phiếu cùng lời giải thích sẽ được gửi lại cho người dùng.
  2. Khi chúng tôi đã nhận đủ các giấy tờ hợp lệ, tài khoản sẽ được phê duyệt.