นโยบาย KYC
อัปเดตล่าสุด: 19/02/2025
บริษัทยึดมั่นและปฏิบัติตามหลักการ "รู้จักลูกค้า" (Know your customer) ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงิน ผ่านการยืนยันตัวตนของลูกค้าและการตรวจสอบเชิงลึก
บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสาร KYC ใดๆ ก็ได้ทุกเมื่อ ตามที่เห็นว่าจำเป็นต่อการพิสูจน์ตัวตนและที่อยู่ของผู้ใช้บน www.biggerz.com เราขอสงวนสิทธิ์ในการจำกัดการให้บริการ การชำระเงิน หรือการถอนเงิน จนกว่าจะยืนยันตัวตนได้อย่างเพียงพอ หรือด้วยเหตุผลอื่นใดตามดุลยพินิจของเราแต่เพียงผู้เดียวภายใต้กรอบกฎหมาย
เราใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยง และดำเนินการตรวจสอบเชิงลึกอย่างเข้มงวดพร้อมติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่องกับลูกค้าและธุรกรรมทั้งหมด ตามกฎระเบียบว่าด้วยการฟอกเงิน เราใช้การตรวจสอบเชิงลึกสามระดับ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยง ธุรกรรม และประเภทของลูกค้า
- SDD — การตรวจสอบเชิงลึกแบบง่าย ใช้กับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงต่ำมากและไม่ถึงเกณฑ์ที่กำหนด
- CDD — การตรวจสอบเชิงลึกลูกค้า เป็นมาตรฐานของการตรวจสอบ ใช้ในกรณีส่วนใหญ่เพื่อยืนยันและระบุตัวตน
- EDD — การตรวจสอบเชิงลึกแบบเข้มข้น ใช้กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง ธุรกรรมขนาดใหญ่ หรือกรณีพิเศษ
นอกเหนือจากข้างต้น เมื่อผู้ใช้มียอดฝากสะสมตลอดอายุการใช้งานรวมเกิน 5,000 EUR หรือขอถอนเงินไม่ว่าจำนวนใดบน www.biggerz.com หรือพยายามทำหรือทำธุรกรรมที่ถือว่าน่าสงสัย ผู้ใช้จำเป็นต้องดำเนินการตามขั้นตอน KYC ให้ครบถ้วน
ในขั้นตอนนี้ ผู้ใช้ต้องกรอกข้อมูลพื้นฐานของตนเอง จากนั้นอัปโหลด
- สำเนาบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยทางการ (บางกรณีต้องใช้ทั้งด้านหน้าและด้านหลัง ขึ้นอยู่กับเอกสาร)
- รูปเซลฟี่ขณะถือเอกสารยืนยันตัวตน
- statement ธนาคาร/ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค
แนวทางสำหรับ "ขั้นตอน KYC"
- หลักฐานยืนยันตัวตน
- มีลายเซ็น
- ประเทศต้องไม่ใช่หนึ่งในประเทศที่ถูกจำกัดต่อไปนี้: ออสเตรีย ฝรั่งเศสและดินแดนในปกครอง เยอรมนี เนเธอร์แลนด์และดินแดนในปกครอง สเปน สหภาพคอโมโรส สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกาและดินแดนในปกครอง ประเทศที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF ทั้งหมด และเขตอำนาจอื่นใดที่ Anjouan Offshore Financial Authority ห้ามไว้
- ชื่อ-นามสกุลตรงกับชื่อของลูกค้า
- เอกสารไม่หมดอายุภายใน 3 เดือนข้างหน้า
- เจ้าของเอกสารมีอายุเกิน 18 ปี
- หลักฐานที่อยู่อาศัย
- statement ธนาคารหรือใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค
- ประเทศต้องไม่ใช่หนึ่งในประเทศที่ถูกจำกัดต่อไปนี้: ออสเตรีย ฝรั่งเศสและดินแดนในปกครอง เยอรมนี เนเธอร์แลนด์และดินแดนในปกครอง สเปน สหภาพคอโมโรส สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกาและดินแดนในปกครอง ประเทศที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF ทั้งหมด และเขตอำนาจอื่นใดที่ Anjouan Offshore Financial Authority ห้ามไว้
- ชื่อ-นามสกุลตรงกับชื่อของลูกค้าและตรงกับหลักฐานยืนยันตัวตน
- วันที่ออกเอกสาร: ภายใน 3 เดือนที่ผ่านมา
- เซลฟี่พร้อมเอกสารยืนยันตัวตน
- ผู้ถือเอกสารเป็นบุคคลเดียวกับในเอกสารยืนยันตัวตนข้างต้น
- เอกสารยืนยันตัวตนเป็นฉบับเดียวกับในข้อ "1" โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่ารูปถ่าย/เลขที่บัตรตรงกัน
หมายเหตุเกี่ยวกับ "ขั้นตอน KYC"
- เมื่อขั้นตอน KYC ไม่สำเร็จ เราจะบันทึกเหตุผลและสร้างตั๋วแจ้งปัญหาในระบบ จากนั้นแจ้งหมายเลขตั๋วพร้อมคำอธิบายกลับไปยังผู้ใช้
- เมื่อเราได้รับเอกสารที่ถูกต้องครบถ้วนแล้ว บัญชีจะได้รับการอนุมัติ