KYC-policy

Senast uppdaterad: 19/02/2025

Bolaget följer principerna för "Know your customer" (KYC), som syftar till att förhindra ekonomisk brottslighet och penningtvätt genom kundidentifiering och kundkännedom.

Bolaget förbehåller sig rätten att när som helst begära den KYC-dokumentation som anses nödvändig för att fastställa identitet och plats för en användare på www.biggerz.com. Vi förbehåller oss rätten att begränsa tjänsten, betalningar eller uttag tills identiteten är tillräckligt fastställd, eller av någon annan anledning efter eget gottfinnande utifrån gällande regelverk.

Vi tillämpar ett riskbaserat arbetssätt och genomför strikta kontroller av kundkännedom samt löpande övervakning av alla kunder och transaktioner. I enlighet med penningtvättsreglerna använder vi tre nivåer av kontroller, beroende på risk, transaktion och kundtyp.

  • SDD – förenklad kundkännedom används vid transaktioner med extremt låg risk som inte når de aktuella tröskelvärdena
  • CDD – kundkännedom är standardnivån för kontroller och används i de flesta fall för verifiering och identifiering
  • EDD – utökad kundkännedom används för högriskkunder, stora transaktioner eller särskilda fall.

Separat och utöver ovanstående gäller att när en användare har gjort insättningar på totalt mer än 5 000 EUR under sin livstid, begär ett uttag av valfritt belopp på www.biggerz.com, eller försöker genomföra eller genomför en transaktion som bedöms som misstänkt, är det obligatoriskt att slutföra hela KYC-processen.

Under processen måste användaren ange några grundläggande uppgifter om sig själv och sedan ladda upp

  1. En kopia av ett statligt utfärdat ID med foto (i vissa fall fram- och baksida beroende på ID-handlingen)
  2. En selfie där du håller upp ID-handlingen
  3. Ett kontoutdrag eller en räkning för hushållstjänster

Riktlinjer för "KYC-processen"

  1. ID-bevis
  2. Underskrift finns
  3. Landet är inte något av följande begränsade länder: Österrike, Frankrike och dess territorier, Tyskland, Nederländerna och dess territorier, Spanien, Komorerna, Storbritannien, USA och dess territorier, alla länder på FATF:s svartlista samt andra jurisdiktioner som Anjouan Offshore Financial Authority bedömer som förbjudna.
  4. Fullständigt namn stämmer med kundens namn
  5. Dokumentet går inte ut inom de kommande 3 månaderna
  6. Innehavaren är över 18 år
  7. Bostadsbevis
  8. Kontoutdrag eller räkning för hushållstjänster
  9. Landet är inte något av följande begränsade länder: Österrike, Frankrike och dess territorier, Tyskland, Nederländerna och dess territorier, Spanien, Komorerna, Storbritannien, USA och dess territorier, alla länder på FATF:s svartlista samt andra jurisdiktioner som Anjouan Offshore Financial Authority bedömer som förbjudna.
  10. Fullständigt namn stämmer med kundens namn och är detsamma som i ID-beviset.
  11. Utfärdandedatum: inom de senaste 3 månaderna
  12. Selfie med ID
  13. Innehavaren är densamma som i ID-handlingen ovan
  14. ID-handlingen är densamma som i "1". Kontrollera att foto och ID-nummer stämmer överens

Anmärkningar om "KYC-processen"

  1. Om KYC-processen misslyckas dokumenteras orsaken och ett supportärende skapas i systemet. Ärendenumret skickas tillsammans med en förklaring till användaren.
  2. När alla nödvändiga dokument finns hos oss godkänns kontot.