Polityka KYC

Ostatnia aktualizacja: 19/02/2025

Firma przestrzega zasad „Poznaj swojego klienta” (KYC) i stosuje je, aby przeciwdziałać przestępstwom finansowym oraz praniu pieniędzy poprzez identyfikację klientów i stosowanie środków należytej staranności.

Firma zastrzega sobie prawo do zażądania w dowolnym momencie dowolnych dokumentów KYC, które uzna za niezbędne do ustalenia tożsamości i lokalizacji użytkownika w serwisie www.biggerz.com. Zastrzegamy sobie prawo do ograniczenia usługi, płatności lub wypłaty do czasu wystarczającego potwierdzenia tożsamości albo z innego powodu, według naszego wyłącznego uznania, w oparciu o obowiązujące ramy prawne.

Stosujemy podejście oparte na ryzyku oraz przeprowadzamy rygorystyczne kontrole należytej staranności i stałe monitorowanie wszystkich klientów i transakcji. Zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy stosujemy trzy poziomy kontroli należytej staranności, w zależności od ryzyka, transakcji i typu klienta.

  • SDD — uproszczona należyta staranność stosowana w przypadku transakcji o wyjątkowo niskim ryzyku, które nie osiągają wymaganych progów
  • CDD — standardowa należyta staranność wobec klienta, stosowana w większości przypadków do weryfikacji i identyfikacji
  • EDD — wzmożona należyta staranność stosowana wobec klientów wysokiego ryzyka, przy dużych transakcjach lub w szczególnych przypadkach.

Niezależnie od powyższego i dodatkowo, gdy łączna suma wpłat użytkownika w całym okresie korzystania przekroczy 5,000 EUR, gdy zażąda on wypłaty w dowolnej kwocie w serwisie www.biggerz.com albo gdy podejmie lub zrealizuje transakcję uznaną za podejrzaną, musi przejść pełny proces KYC.

W trakcie tego procesu użytkownik poda podstawowe dane o sobie, a następnie prześle

  1. Kopię dokumentu tożsamości ze zdjęciem wydanego przez organ państwowy (w niektórych przypadkach awers i rewers, zależnie od dokumentu)
  2. Selfie z dokumentem tożsamości w ręku
  3. Wyciąg bankowy lub rachunek za media

Wytyczne dotyczące „procesu KYC”

  1. Dokument tożsamości
  2. Podpis jest obecny
  3. Kraj nie znajduje się wśród krajów objętych ograniczeniami: Austria, Francja i jej terytoria, Niemcy, Holandia i jej terytoria, Hiszpania, Unia Komorów, Wielka Brytania, USA i ich terytoria, wszystkie kraje z czarnej listy FATF oraz inne jurysdykcje uznane za zakazane przez Anjouan Offshore Financial Authority.
  4. Imię i nazwisko zgadza się z danymi klienta
  5. Dokument nie traci ważności w ciągu najbliższych 3 miesięcy
  6. Właściciel ma ukończone 18 lat
  7. Potwierdzenie adresu zamieszkania
  8. Wyciąg bankowy lub rachunek za media
  9. Kraj nie znajduje się wśród krajów objętych ograniczeniami: Austria, Francja i jej terytoria, Niemcy, Holandia i jej terytoria, Hiszpania, Unia Komorów, Wielka Brytania, USA i ich terytoria, wszystkie kraje z czarnej listy FATF oraz inne jurysdykcje uznane za zakazane przez Anjouan Offshore Financial Authority.
  10. Imię i nazwisko zgadza się z danymi klienta i jest takie samo jak w dokumencie tożsamości.
  11. Data wystawienia: w ciągu ostatnich 3 miesięcy
  12. Selfie z dokumentem tożsamości
  13. Posiadacz jest tą samą osobą co w powyższym dokumencie tożsamości
  14. Dokument tożsamości jest taki sam jak w punkcie „1”. Upewnij się, że zdjęcie i numer dokumentu się zgadzają

Uwagi dotyczące „procesu KYC”

  1. Jeśli proces KYC zakończy się niepowodzeniem, przyczyna jest dokumentowana, a w systemie tworzone jest zgłoszenie do obsługi klienta. Numer zgłoszenia wraz z wyjaśnieniem przekazujemy użytkownikowi.
  2. Gdy wszystkie prawidłowe dokumenty znajdą się w naszym posiadaniu, konto zostaje zatwierdzone.