KYC-policy

Sist oppdatert: 19/02/2025

Selskapet følger og overholder «Kjenn din kunde»-prinsippene (KYC), som har som mål å forhindre økonomisk kriminalitet og hvitvasking av penger gjennom kundeidentifikasjon og kundekontroll.

Selskapet forbeholder seg retten til når som helst å be om all KYC-dokumentasjon det anser som nødvendig for å fastslå identiteten og oppholdsstedet til en bruker på www.biggerz.com. Vi forbeholder oss retten til å begrense tjenesten, innskudd eller uttak til identiteten er tilstrekkelig fastslått, eller av andre grunner etter eget skjønn og innenfor rammene av gjeldende regelverk.

Vi bruker en risikobasert tilnærming og gjennomfører strenge kundekontroller og løpende overvåking av alle kunder og transaksjoner. I tråd med hvitvaskingsregelverket bruker vi tre nivåer av kundekontroll, avhengig av risiko, transaksjon og kundetype.

  • SDD – forenklet kundekontroll brukes ved transaksjoner med ekstremt lav risiko som ikke når de nødvendige grensene
  • CDD – ordinær kundekontroll er standarden for kontroller, og brukes i de fleste tilfeller til verifisering og identifisering
  • EDD – utvidet kundekontroll brukes for kunder med høy risiko, store transaksjoner eller spesielle tilfeller.

I tillegg til det ovennevnte er det obligatorisk for brukeren å gjennomføre hele KYC-prosessen når samlede innskudd gjennom hele kundeforholdet overstiger 5 000 EUR, når brukeren ber om uttak av et hvilket som helst beløp på www.biggerz.com, eller forsøker på eller gjennomfører en transaksjon som anses som mistenkelig.

Under denne prosessen må brukeren oppgi noen grunnleggende opplysninger om seg selv og deretter laste opp

  1. En kopi av offentlig utstedt legitimasjon med bilde (i noen tilfeller begge sider, avhengig av dokumentet)
  2. En selfie der du holder legitimasjonen
  3. Et kontoutdrag eller en strømregning/regning fra et forsyningsselskap

Veiledning for «KYC-prosessen»

  1. Legitimasjon
  2. Signatur finnes
  3. Landet er ikke blant følgende restriksjonsland: Østerrike, Frankrike og territoriene, Tyskland, Nederland og territoriene, Spania, Unionen Komorene, Storbritannia, USA og territoriene, alle land på FATFs svarteliste og alle andre jurisdiksjoner som er forbudt av Anjouan Offshore Financial Authority.
  4. Fullt navn samsvarer med kundens navn
  5. Dokumentet utløper ikke de neste 3 månedene
  6. Innehaveren er over 18 år
  7. Bostedsbevis
  8. Kontoutdrag eller strømregning/regning fra et forsyningsselskap
  9. Landet er ikke blant følgende restriksjonsland: Østerrike, Frankrike og territoriene, Tyskland, Nederland og territoriene, Spania, Unionen Komorene, Storbritannia, USA og territoriene, alle land på FATFs svarteliste og alle andre jurisdiksjoner som er forbudt av Anjouan Offshore Financial Authority.
  10. Fullt navn samsvarer med kundens navn og er det samme som på legitimasjonen.
  11. Utstedelsesdato: de siste 3 månedene
  12. Selfie med legitimasjon
  13. Innehaveren er den samme som på legitimasjonen ovenfor
  14. Legitimasjonen er den samme som i «1». Sørg for at bilde og ID-nummer er like

Merknader om «KYC-prosessen»

  1. Hvis KYC-prosessen ikke lykkes, dokumenteres årsaken, og det opprettes en supportsak i systemet. Saksnummeret og en forklaring sendes tilbake til brukeren.
  2. Når vi har mottatt alle nødvendige dokumenter, blir kontoen godkjent.