KYC-beleid

Laatst bijgewerkt: 19/02/2025

Het Bedrijf houdt zich aan de "Know your customer"-principes (ken je klant), die financiële criminaliteit en witwassen helpen voorkomen door middel van klantidentificatie en due diligence.

Het Bedrijf behoudt zich het recht voor om op elk moment alle KYC-documentatie op te vragen die nodig wordt geacht om de identiteit en locatie van een gebruiker op www.biggerz.com vast te stellen. Wij behouden ons het recht voor om de dienstverlening, betalingen of opnames te beperken totdat de identiteit voldoende is vastgesteld, of om een andere reden naar ons eigen oordeel, op basis van het wettelijk kader.

Wij hanteren een risicogebaseerde aanpak en voeren strikte due diligence-controles en voortdurende monitoring uit op alle klanten en transacties. Conform de regelgeving tegen witwassen gebruiken wij drie niveaus van due diligence-controles, afhankelijk van het risico, de transactie en het type klant.

SDD — vereenvoudigd cliëntenonderzoek (simplified due diligence) wordt toegepast bij transacties met een uiterst laag risico die de vereiste drempelwaarden niet bereiken
CDD — standaard cliëntenonderzoek (customer due diligence) is de norm voor due diligence-controles en wordt in de meeste gevallen gebruikt voor verificatie en identificatie
EDD — verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence) wordt toegepast bij klanten met een hoog risico, grote transacties of bijzondere gevallen.

Daarnaast, en los van het bovenstaande, is het voor een gebruiker verplicht om het volledige KYC-proces te doorlopen wanneer zijn of haar totale stortingen over de gehele looptijd meer dan EUR 5,000 bedragen, wanneer hij of zij op www.biggerz.com een opname van welk bedrag dan ook aanvraagt, of wanneer hij of zij een transactie probeert uit te voeren of uitvoert die als verdacht wordt beschouwd.

Tijdens dit proces moet de gebruiker enkele basisgegevens invullen en vervolgens het volgende uploaden

Een kopie van een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (in sommige gevallen voor- en achterkant, afhankelijk van het document)
Een selfie met het identiteitsbewijs in de hand
Een bankafschrift of een rekening van een nutsbedrijf

Richtlijn voor het "KYC-proces"

Identiteitsbewijs
Handtekening aanwezig
Het land is niet een van de volgende beperkte landen: Oostenrijk, Frankrijk en de bijbehorende gebieden, Duitsland, Nederland en de bijbehorende gebieden, Spanje, de Unie der Comoren, het Verenigd Koninkrijk, de VS en de bijbehorende gebieden, alle landen op de FATF-zwarte lijst en alle andere rechtsgebieden die door de Anjouan Offshore Financial Authority als verboden worden beschouwd.
De volledige naam komt overeen met de naam van de klant
Het document verloopt niet binnen de komende 3 maanden
De eigenaar is ouder dan 18 jaar
Bewijs van woonadres
Bankafschrift of rekening van een nutsbedrijf
Het land is niet een van de volgende beperkte landen: Oostenrijk, Frankrijk en de bijbehorende gebieden, Duitsland, Nederland en de bijbehorende gebieden, Spanje, de Unie der Comoren, het Verenigd Koninkrijk, de VS en de bijbehorende gebieden, alle landen op de FATF-zwarte lijst en alle andere rechtsgebieden die door de Anjouan Offshore Financial Authority als verboden worden beschouwd.
De volledige naam komt overeen met de naam van de klant en is gelijk aan die op het identiteitsbewijs.
Uitgiftedatum: binnen de laatste 3 maanden
Selfie met identiteitsbewijs
De houder is dezelfde als op het bovenstaande identiteitsdocument
Het identiteitsdocument is hetzelfde als bij "1". Controleer of de foto en het ID-nummer overeenkomen

Opmerkingen over het "KYC-proces"

Als het KYC-proces niet slaagt, wordt de reden vastgelegd en wordt er een supportticket in het systeem aangemaakt. Het ticketnummer wordt samen met een toelichting aan de gebruiker doorgegeven.
Zodra wij alle juiste documenten in ons bezit hebben, wordt het account goedgekeurd.