Politica KYC

Ultimo aggiornamento: 19/02/2025

La Società aderisce e si conforma ai principi "Know your customer" (conosci il tuo cliente), che mirano a prevenire i crimini finanziari e il riciclaggio di denaro attraverso l'identificazione dei clienti e la due diligence.

La Società si riserva il diritto, in qualsiasi momento, di richiedere qualsiasi documentazione KYC ritenuta necessaria per stabilire l'identità e la posizione di un utente su www.biggerz.com. Ci riserviamo il diritto di limitare il servizio, i pagamenti o i prelievi fino a quando l'identità non sarà stata accertata in modo sufficiente, o per qualsiasi altro motivo a nostra esclusiva discrezione, nel rispetto del quadro normativo.

Adottiamo un approccio basato sul rischio ed eseguiamo rigorosi controlli di due diligence e un monitoraggio continuo di tutti i clienti e di tutte le transazioni. In conformità alle normative antiriciclaggio, utilizziamo tre livelli di controlli di due diligence, a seconda del rischio, della transazione e del tipo di cliente.

  • SDD — la due diligence semplificata viene utilizzata per transazioni a rischio estremamente basso che non raggiungono le soglie previste
  • CDD — la due diligence della clientela è lo standard per i controlli di due diligence, utilizzata nella maggior parte dei casi per la verifica e l'identificazione
  • EDD — la due diligence rafforzata viene utilizzata per i clienti ad alto rischio, le transazioni di importo elevato o i casi particolari.

Separatamente e in aggiunta a quanto sopra, quando un utente raggiunge un totale complessivo di depositi superiore a 5.000 EUR nel corso della sua vita sul conto, oppure richiede un prelievo di qualsiasi importo su www.biggerz.com, oppure tenta di effettuare o completa una transazione ritenuta sospetta, è obbligatorio completare l'intero processo KYC.

Durante questo processo, l'utente dovrà inserire alcuni dati personali di base e poi caricare

  1. Una copia di un documento d'identità con foto rilasciato dalle autorità (in alcuni casi fronte e retro, a seconda del documento)
  2. Un selfie che ritrae l'utente mentre tiene in mano il documento d'identità
  3. Un estratto conto bancario o una bolletta

Linee guida per il "processo KYC"

  1. Documento d'identità
  2. La firma è presente
  3. Il Paese non è tra i seguenti Paesi soggetti a restrizioni: Austria, Francia e relativi territori, Germania, Paesi Bassi e relativi territori, Spagna, Unione delle Comore, Regno Unito, USA e relativi territori, tutti i Paesi nella lista nera del FATF, qualsiasi altra giurisdizione ritenuta vietata dall'Anjouan Offshore Financial Authority.
  4. Il nome completo corrisponde al nome del cliente
  5. Il documento non scade nei prossimi 3 mesi
  6. Il titolare ha più di 18 anni
  7. Prova di residenza
  8. Estratto conto bancario o bolletta
  9. Il Paese non è tra i seguenti Paesi soggetti a restrizioni: Austria, Francia e relativi territori, Germania, Paesi Bassi e relativi territori, Spagna, Unione delle Comore, Regno Unito, USA e relativi territori, tutti i Paesi nella lista nera del FATF, qualsiasi altra giurisdizione ritenuta vietata dall'Anjouan Offshore Financial Authority.
  10. Il nome completo corrisponde al nome del cliente ed è lo stesso del documento d'identità.
  11. Data di emissione: negli ultimi 3 mesi
  12. Selfie con documento d'identità
  13. Il titolare è lo stesso del documento d'identità indicato sopra
  14. Il documento d'identità è lo stesso del punto "1". Verifica che la foto e il numero del documento coincidano

Note sul "processo KYC"

  1. Quando il processo KYC non va a buon fine, il motivo viene documentato e nel sistema viene creato un ticket di assistenza. Il numero del ticket, insieme a una spiegazione, viene comunicato all'utente.
  2. Una volta in possesso di tutti i documenti corretti, il conto viene approvato.