KYC पॉलिसी
अंतिम अपडेट: 19/02/2025
कंपनी "अपने ग्राहक को जानें" (KYC) सिद्धांतों का पालन करती है, जिनका उद्देश्य ग्राहक की पहचान और उचित जांच (ड्यू डिलिजेंस) के माध्यम से वित्तीय अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना है।
कंपनी को किसी भी समय www.biggerz.com पर किसी उपयोगकर्ता की पहचान और स्थान निर्धारित करने के लिए आवश्यक कोई भी KYC दस्तावेज़ मांगने का अधिकार है। कानूनी ढांचे के आधार पर, पहचान की पर्याप्त पुष्टि होने तक, या किसी अन्य कारण से अपने विवेकानुसार, हम सेवा, भुगतान या निकासी को सीमित करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
हम जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हैं और सभी क्लाइंट, ग्राहकों और लेन-देन की सख्त ड्यू डिलिजेंस जांच और निरंतर निगरानी करते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अनुसार, जोखिम, लेन-देन और ग्राहक के प्रकार के आधार पर हम ड्यू डिलिजेंस जांच के तीन चरणों का उपयोग करते हैं।
- SDD — सरलीकृत ड्यू डिलिजेंस का उपयोग उन अत्यंत कम जोखिम वाले लेन-देन में होता है जो आवश्यक सीमा को पूरा नहीं करते
- CDD — कस्टमर ड्यू डिलिजेंस ड्यू डिलिजेंस जांच का मानक तरीका है, जिसका उपयोग अधिकांश मामलों में सत्यापन और पहचान के लिए किया जाता है
- EDD — एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस का उपयोग उच्च जोखिम वाले ग्राहकों, बड़े लेन-देन या विशेष मामलों के लिए किया जाता है।
इसके अतिरिक्त और अलग से, जब कोई उपयोगकर्ता www.biggerz.com पर कुल मिलाकर EUR 5,000 से अधिक जमा करता है, या किसी भी राशि की निकासी का अनुरोध करता है, या संदिग्ध माने जाने वाले लेन-देन का प्रयास करता है या उसे पूरा करता है, तो उसके लिए पूरी KYC प्रक्रिया पूरी करना अनिवार्य है।
इस प्रक्रिया के दौरान, उपयोगकर्ता को अपने बारे में कुछ बुनियादी जानकारी भरनी होगी और फिर अपलोड करना होगा
- सरकार द्वारा जारी फोटो ID की कॉपी (कुछ मामलों में ID दस्तावेज़ के अनुसार आगे और पीछे दोनों तरफ़ की)
- ID दस्तावेज़ पकड़े हुए अपनी सेल्फी
- बैंक स्टेटमेंट/यूटिलिटी बिल
"KYC प्रक्रिया" के लिए दिशानिर्देश
- पहचान का प्रमाण
- हस्ताक्षर मौजूद हैं
- देश निम्नलिखित प्रतिबंधित देशों में से कोई नहीं है: ऑस्ट्रिया, फ़्रांस और उसके क्षेत्र, जर्मनी, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र, स्पेन, यूनियन ऑफ़ कोमोरोस, यूनाइटेड किंगडम, अमेरिका और उसके क्षेत्र, FATF की ब्लैकलिस्ट वाले सभी देश, और Anjouan Offshore Financial Authority द्वारा प्रतिबंधित माने गए अन्य सभी क्षेत्राधिकार।
- पूरा नाम क्लाइंट के नाम से मेल खाता है
- दस्तावेज़ अगले 3 महीनों में समाप्त नहीं हो रहा है
- धारक की आयु 18 वर्ष से अधिक है
- निवास का प्रमाण
- बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल
- देश निम्नलिखित प्रतिबंधित देशों में से कोई नहीं है: ऑस्ट्रिया, फ़्रांस और उसके क्षेत्र, जर्मनी, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र, स्पेन, यूनियन ऑफ़ कोमोरोस, यूनाइटेड किंगडम, अमेरिका और उसके क्षेत्र, FATF की ब्लैकलिस्ट वाले सभी देश, और Anjouan Offshore Financial Authority द्वारा प्रतिबंधित माने गए अन्य सभी क्षेत्राधिकार।
- पूरा नाम क्लाइंट के नाम से मेल खाता है और पहचान प्रमाण में दिए नाम के समान है।
- जारी करने की तारीख: पिछले 3 महीनों के भीतर
- ID के साथ सेल्फी
- धारक वही है जो ऊपर दिए ID दस्तावेज़ में है
- ID दस्तावेज़ वही है जो "1" में है। सुनिश्चित करें कि फोटो/ID नंबर समान है
"KYC प्रक्रिया" पर नोट्स
- जब KYC प्रक्रिया सफल नहीं होती, तो उसका कारण दर्ज किया जाता है और सिस्टम में एक सपोर्ट टिकट बनाया जाता है। टिकट नंबर और स्पष्टीकरण उपयोगकर्ता को बता दिया जाता है।
- सभी सही दस्तावेज़ हमारे पास आ जाने के बाद खाता स्वीकृत कर दिया जाता है।