AML नीति
BiggerZ में हम मनी लॉन्ड्रिंग के किसी भी रूप को रोकने और अपने प्लेटफ़ॉर्म को अवैध वित्तीय गतिविधियों के लिए इस्तेमाल होने से बचाने के लिए प्रतिबद्ध हैं। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नीति बताती है कि लागू कानूनों और उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं के अनुसार हम संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने, उसे रोकने और उसकी रिपोर्ट करने के लिए कौन-से कदम उठाते हैं।
1. खिलाड़ी सत्यापन (KYC)
सुरक्षित माहौल बनाए रखने के लिए BiggerZ ग्राहकों से नो योर कस्टमर (KYC) प्रक्रिया पूरी करने के लिए कह सकता है। इसमें निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं, लेकिन केवल इन्हीं तक सीमित नहीं है:
- पहचान का प्रमाण (सरकार द्वारा जारी ID, पासपोर्ट आदि)
- पते का प्रमाण (यूटिलिटी बिल, बैंक स्टेटमेंट)
- धन के स्रोत या संपत्ति का सत्यापन
अनुरोध किए जाने पर सत्यापन दस्तावेज़ उपलब्ध न कराने की स्थिति में हम अकाउंट को निलंबित या बंद करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
2. लेन-देन की निगरानी
सभी लेन-देन की निगरानी इन बातों का पता लगाने के लिए की जाती है:
- डिपॉज़िट और विदड्रॉल के असामान्य पैटर्न या अत्यधिक मात्रा
- ग्राहक की प्रोफ़ाइल से मेल न खाने वाली गतिविधियाँ
- पकड़ से बचने के लिए लेन-देन को छोटे हिस्सों में बाँटना या परतों में घुमाना
BiggerZ किसी भी संदिग्ध लेन-देन या इस नीति का उल्लंघन करने वाले लेन-देन में देरी करने, उसे रोकने या अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।
3. प्रतिबंधित गतिविधियाँ
खिलाड़ियों को निम्नलिखित कार्य करने की सख़्त मनाही है:
- आपराधिक गतिविधियों से प्राप्त धन को छिपाने या ट्रांसफ़र करने के लिए प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करना
- किसी भी प्रकार का धोखाधड़ी वाला व्यवहार करना
- तीसरे पक्ष को अपना अकाउंट इस्तेमाल करने देना
ऐसी गतिविधियों में शामिल होने पर जाँच के अधीन अकाउंट बंद किया जा सकता है और फ़ंड फ़्रीज़ या ज़ब्त किए जा सकते हैं।
4. रिपोर्टिंग दायित्व
जहाँ कानून के अनुसार आवश्यक होगा, संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट संबंधित अधिकारियों को दी जाएगी। ऐसी रिपोर्ट किए जाने पर उपयोगकर्ताओं को सूचित करना BiggerZ के लिए आवश्यक नहीं है।
5. जोखिम-आधारित दृष्टिकोण
BiggerZ AML के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाता है, यानी अधिक जोखिम वाले ग्राहकों या व्यवहार पर एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस (EDD) उपाय लागू हो सकते हैं, जिनमें अधिक विस्तृत सत्यापन या लेन-देन की सीमाएँ शामिल हैं।
6. अधिकारियों के साथ सहयोग
किसी भी अवैध गतिविधि की जाँच करने वाली कानून प्रवर्तन और नियामक एजेंसियों के साथ हम पूरा सहयोग करते हैं।
BiggerZ का उपयोग करके आप इस AML नीति का पालन करने के लिए सहमत होते हैं और स्वीकार करते हैं कि अपने कानूनी और नियामक दायित्वों का पालन करने के लिए BiggerZ कोई भी आवश्यक कार्रवाई कर सकता है।