KYC-politik

Senest opdateret: 19/02/2025

Selskabet overholder principperne om "Know your customer" (kend din kunde), som har til formål at forebygge økonomisk kriminalitet og hvidvask gennem kundeidentifikation og kundekendskabsprocedurer.

Selskabet forbeholder sig til enhver tid ret til at anmode om al den KYC-dokumentation, som det anser for nødvendig for at fastslå identiteten og placeringen af en bruger på www.biggerz.com. Vi forbeholder os retten til at begrænse tjenesten, indbetalinger eller udbetalinger, indtil identiteten er tilstrækkeligt fastslået, eller af enhver anden grund efter eget skøn inden for rammerne af lovgivningen.

Vi anvender en risikobaseret tilgang og gennemfører strenge kundekendskabskontroller og løbende overvågning af alle kunder og transaktioner. I overensstemmelse med hvidvaskreglerne bruger vi tre niveauer af kundekendskabskontrol, afhængigt af risiko, transaktion og kundetype.

  • SDD — forenklet kundekendskab bruges ved transaktioner med ekstremt lav risiko, som ikke når de krævede tærskelværdier
  • CDD — kundekendskab er standarden for kontrollerne og bruges i de fleste tilfælde til verifikation og identifikation
  • EDD — skærpet kundekendskab bruges ved højrisikokunder, store transaktioner eller særlige tilfælde.

Særskilt og ud over ovenstående er det obligatorisk at gennemføre hele KYC-processen, når en bruger har indbetalt i alt mere end EUR 5.000 i løbet af sin levetid, anmoder om en udbetaling af et hvilket som helst beløb på www.biggerz.com, eller forsøger at gennemføre eller gennemfører en transaktion, der anses for mistænkelig.

Under denne proces skal brugeren angive nogle grundlæggende oplysninger om sig selv og derefter uploade

  1. En kopi af et offentligt udstedt billedlegitimation (i nogle tilfælde for- og bagside afhængigt af dokumentet)
  2. En selfie, hvor du holder legitimationsdokumentet
  3. Et kontoudtog/en forsyningsregning

Vejledning til "KYC-processen"

  1. Legitimation
  2. Underskrift er til stede
  3. Landet er ikke et af følgende begrænsede lande: Østrig, Frankrig og dets territorier, Tyskland, Holland og dets territorier, Spanien, Unionen Comorerne, Storbritannien, USA og dets territorier, alle lande på FATF's sortliste samt andre jurisdiktioner, som Anjouan Offshore Financial Authority har forbudt.
  4. Det fulde navn svarer til kundens navn
  5. Dokumentet udløber ikke inden for de næste 3 måneder
  6. Ejeren er over 18 år
  7. Bopælsdokumentation
  8. Kontoudtog eller forsyningsregning
  9. Landet er ikke et af følgende begrænsede lande: Østrig, Frankrig og dets territorier, Tyskland, Holland og dets territorier, Spanien, Unionen Comorerne, Storbritannien, USA og dets territorier, alle lande på FATF's sortliste samt andre jurisdiktioner, som Anjouan Offshore Financial Authority har forbudt.
  10. Det fulde navn svarer til kundens navn og er det samme som på legitimationen.
  11. Udstedelsesdato: Inden for de seneste 3 måneder
  12. Selfie med legitimation
  13. Indehaveren er den samme som på legitimationsdokumentet ovenfor
  14. Legitimationsdokumentet er det samme som i "1". Sørg for, at foto/ID-nummer er det samme

Bemærkninger til "KYC-processen"

  1. Hvis KYC-processen mislykkes, dokumenteres årsagen, og der oprettes en supportsag i systemet. Sagsnummeret sendes sammen med en forklaring tilbage til brugeren.
  2. Når vi er i besiddelse af alle de nødvendige dokumenter, bliver kontoen godkendt.