سياسة اعرف عميلك (KYC)
آخر تحديث: 19/02/2025
تلتزم الشركة بمبادئ "اعرف عميلك" وتتقيد بها، وتهدف هذه المبادئ إلى منع الجرائم المالية وغسل الأموال من خلال تحديد هوية العملاء وإجراءات العناية الواجبة.
تحتفظ الشركة بالحق، في أي وقت، في طلب أي مستندات KYC تراها ضرورية لتحديد هوية المستخدم وموقعه في www.biggerz.com. ونحتفظ بالحق في تقييد الخدمة أو الدفع أو السحب إلى حين التحقق الكافي من الهوية، أو لأي سبب آخر وفق تقديرنا المطلق وبما يتوافق مع الإطار القانوني.
نعتمد نهجاً قائماً على المخاطر، ونجري فحوصات صارمة للعناية الواجبة ونراقب باستمرار جميع العملاء والمعاملات. ووفقاً للوائح مكافحة غسل الأموال، نطبق ثلاث مراحل من فحوصات العناية الواجبة، بحسب المخاطر ونوع المعاملة ونوع العميل.
- SDD — العناية الواجبة المبسطة، وتُستخدم في حالات المعاملات منخفضة المخاطر جداً التي لا تبلغ الحدود المطلوبة
- CDD — العناية الواجبة تجاه العملاء، وهي المعيار في فحوصات العناية الواجبة، وتُستخدم في معظم الحالات للتحقق من الهوية وتحديدها
- EDD — العناية الواجبة المعززة، وتُستخدم للعملاء ذوي المخاطر العالية أو المعاملات الكبيرة أو الحالات الخاصة.
بشكل منفصل وإضافة إلى ما سبق، عندما يتجاوز إجمالي إيداعات المستخدم التراكمية طوال فترة حسابه 5,000 يورو، أو عندما يطلب سحباً بأي مبلغ داخل www.biggerz.com، أو يحاول إجراء معاملة تُعد مشبوهة أو يُتمّها، يصبح لزاماً عليه إكمال عملية KYC كاملة.
خلال هذه العملية، سيتعين على المستخدم إدخال بعض البيانات الأساسية عن نفسه ثم رفع
- نسخة من بطاقة هوية حكومية مصورة (الوجه والظهر في بعض الحالات بحسب مستند الهوية)
- صورة سيلفي له وهو يحمل مستند الهوية
- كشف حساب بنكي/فاتورة خدمات
دليل "عملية KYC"
- إثبات الهوية
- وجود التوقيع
- ألا يكون البلد من الدول المقيدة التالية: النمسا، فرنسا وأقاليمها، ألمانيا، هولندا وأقاليمها، إسبانيا، اتحاد جزر القمر، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة وأقاليمها، جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF)، وأي ولايات قضائية أخرى تعدها هيئة أنجوان المالية الخارجية محظورة.
- الاسم الكامل مطابق لاسم العميل
- ألا تنتهي صلاحية المستند خلال الأشهر الثلاثة القادمة
- أن يتجاوز عمر المالك 18 عاماً
- إثبات الإقامة
- كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات
- ألا يكون البلد من الدول المقيدة التالية: النمسا، فرنسا وأقاليمها، ألمانيا، هولندا وأقاليمها، إسبانيا، اتحاد جزر القمر، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة وأقاليمها، جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF)، وأي ولايات قضائية أخرى تعدها هيئة أنجوان المالية الخارجية محظورة.
- الاسم الكامل مطابق لاسم العميل ولما ورد في إثبات الهوية.
- تاريخ الإصدار: خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة
- صورة سيلفي مع الهوية
- صاحب الصورة هو نفسه المذكور في مستند الهوية أعلاه
- مستند الهوية هو نفسه المذكور في "1". تأكد من تطابق الصورة/رقم الهوية
ملاحظات حول "عملية KYC"
- عندما تفشل عملية KYC، يتم توثيق السبب وإنشاء تذكرة دعم في النظام. ويتم إبلاغ المستخدم برقم التذكرة مع شرح للسبب.
- بمجرد استلامنا جميع المستندات المطلوبة بالشكل الصحيح، تتم الموافقة على الحساب.