KYC-käytäntö

Päivitetty viimeksi: 19/02/2025

Yhtiö noudattaa "Tunne asiakkaasi" (KYC) -periaatteita, joiden tarkoituksena on ehkäistä talousrikollisuutta ja rahanpesua asiakkaiden tunnistamisen ja asiakkaan hyväksymismenettelyn avulla.

Yhtiöllä on oikeus pyytää milloin tahansa mitä tahansa KYC-asiakirjoja, jotka se katsoo tarpeellisiksi käyttäjän henkilöllisyyden ja sijainnin selvittämiseksi sivustolla www.biggerz.com. Pidätämme oikeuden rajoittaa palvelua, maksuja tai kotiutuksia, kunnes henkilöllisyys on riittävästi varmistettu, tai muusta harkintamme mukaisesta syystä lainsäädännön puitteissa.

Noudatamme riskiperusteista lähestymistapaa ja teemme tiukkoja asiakkaan hyväksymismenettelyn tarkistuksia sekä seuraamme jatkuvasti kaikkia asiakkaita ja transaktioita. Rahanpesusäännösten mukaisesti käytämme kolmea tarkistustasoa riskin, transaktion ja asiakastyypin mukaan.

  • SDD — yksinkertaistettua asiakkaan hyväksymismenettelyä käytetään erittäin matalan riskin transaktioissa, jotka eivät ylitä vaadittuja raja-arvoja
  • CDD — tavanomainen asiakkaan hyväksymismenettely on perustason tarkistus, jota käytetään useimmissa tapauksissa vahvistamiseen ja tunnistamiseen
  • EDD — tehostettua asiakkaan hyväksymismenettelyä käytetään korkean riskin asiakkaille, suurille transaktioille tai erityistapauksille.

Edellä mainitusta erillään ja sen lisäksi, kun käyttäjän talletukset ylittävät yhteensä 5 000 EUR koko asiakkuuden aikana, hän pyytää kotiutusta mistä tahansa summasta sivustolla www.biggerz.com tai yrittää tehdä tai tekee epäilyttäväksi katsotun transaktion, hänen on pakko suorittaa täydellinen KYC-prosessi.

Prosessin aikana käyttäjän tulee antaa joitakin perustietoja itsestään ja sen jälkeen ladata palveluun

  1. Kopio viranomaisen myöntämästä kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (joissakin tapauksissa edestä ja takaa asiakirjasta riippuen)
  2. Selfie, jossa pidät henkilöllisyystodistusta kädessäsi
  3. Pankkitiliote tai laskukuitti (esim. sähkö- tai vesilasku)

Ohje "KYC-prosessiin"

  1. Henkilöllisyystodistus
  2. Allekirjoitus on olemassa
  3. Maa ei ole yksikään seuraavista rajoitetuista maista: Itävalta, Ranska ja sen alueet, Saksa, Alankomaat ja sen alueet, Espanja, Komorit, Iso-Britannia, Yhdysvallat ja sen alueet, kaikki FATF:n mustalla listalla olevat maat sekä muut lainkäyttöalueet, jotka Anjouan Offshore Financial Authority on katsonut kielletyiksi.
  4. Koko nimi vastaa asiakkaan nimeä
  5. Asiakirja ei vanhene seuraavien 3 kuukauden aikana
  6. Haltija on yli 18-vuotias
  7. Osoitteen todentaminen
  8. Pankkitiliote tai laskukuitti
  9. Maa ei ole yksikään seuraavista rajoitetuista maista: Itävalta, Ranska ja sen alueet, Saksa, Alankomaat ja sen alueet, Espanja, Komorit, Iso-Britannia, Yhdysvallat ja sen alueet, kaikki FATF:n mustalla listalla olevat maat sekä muut lainkäyttöalueet, jotka Anjouan Offshore Financial Authority on katsonut kielletyiksi.
  10. Koko nimi vastaa asiakkaan nimeä ja on sama kuin henkilöllisyystodistuksessa.
  11. Päiväys: viimeisten 3 kuukauden ajalta
  12. Selfie henkilöllisyystodistuksen kanssa
  13. Haltija on sama kuin yllä olevassa henkilöllisyystodistuksessa
  14. Henkilöllisyystodistus on sama kuin kohdassa "1". Varmista, että kuva ja tunnusnumero täsmäävät

Huomioita "KYC-prosessista"

  1. Jos KYC-prosessi epäonnistuu, syy dokumentoidaan ja järjestelmään luodaan tukipyyntö. Pyynnön numero ja selitys välitetään käyttäjälle.
  2. Kun kaikki tarvittavat asiakirjat ovat hallussamme, tili hyväksytään.