Zásady KYC

Poslední aktualizace: 19/02/2025

Společnost dodržuje zásady „Poznej svého zákazníka“ (KYC), jejichž cílem je předcházet finanční kriminalitě a praní špinavých peněz prostřednictvím identifikace klientů a jejich důkladné kontroly.

Společnost si vyhrazuje právo kdykoli požadovat jakoukoli dokumentaci KYC, kterou považuje za nezbytnou k určení totožnosti a místa pobytu uživatele na www.biggerz.com. Vyhrazujeme si právo omezit službu, platby nebo výběry, dokud nebude totožnost dostatečně ověřena, nebo z jakéhokoli jiného důvodu dle našeho výhradního uvážení na základě platného právního rámce.

Uplatňujeme přístup založený na riziku a provádíme přísné kontroly due diligence a průběžné monitorování všech klientů, zákazníků a transakcí. V souladu s předpisy proti praní špinavých peněz využíváme tři úrovně kontrol due diligence podle rizika, transakce a typu zákazníka.

  • SDD — zjednodušená kontrola (simplified due diligence) se používá u transakcí s extrémně nízkým rizikem, které nedosahují stanovených limitů
  • CDD — standardní kontrola zákazníka (customer due diligence) je základní typ kontroly, který se ve většině případů používá k ověření a identifikaci
  • EDD — rozšířená kontrola (Enhanced Due Diligence) se používá u vysoce rizikových zákazníků, velkých transakcí nebo zvláštních případů.

Samostatně a navíc k výše uvedenému platí, že pokud uživatel celkově za celou dobu vloží více než 5 000 EUR, požádá o výběr v jakékoli výši na www.biggerz.com, nebo se pokusí provést či provede transakci, která je považována za podezřelou, je povinen dokončit úplný proces KYC.

Během tohoto procesu bude muset uživatel zadat několik základních údajů o sobě a poté nahrát

  1. Kopii úředního dokladu totožnosti s fotografií (v některých případech přední i zadní stranu, podle typu dokladu)
  2. Selfie s dokladem totožnosti v ruce
  3. Výpis z bankovního účtu nebo vyúčtování za služby

Pokyny k „procesu KYC“

  1. Doklad totožnosti
  2. Podpis je přítomen
  3. Země není žádnou z následujících zakázaných zemí: Rakousko, Francie a její území, Německo, Nizozemsko a jeho území, Španělsko, Komorský svaz, Spojené království, USA a jejich území, všechny země na černé listině FATF a jakékoli další jurisdikce, které Anjouan Offshore Financial Authority označí za zakázané.
  4. Celé jméno odpovídá jménu klienta
  5. Platnost dokladu nevyprší během následujících 3 měsíců
  6. Majiteli je více než 18 let
  7. Doklad o bydlišti
  8. Výpis z bankovního účtu nebo vyúčtování za služby
  9. Země není žádnou z následujících zakázaných zemí: Rakousko, Francie a její území, Německo, Nizozemsko a jeho území, Španělsko, Komorský svaz, Spojené království, USA a jejich území, všechny země na černé listině FATF a jakékoli další jurisdikce, které Anjouan Offshore Financial Authority označí za zakázané.
  10. Celé jméno odpovídá jménu klienta a shoduje se s dokladem totožnosti.
  11. Datum vystavení: v posledních 3 měsících
  12. Selfie s dokladem totožnosti
  13. Držitel je stejná osoba jako na výše uvedeném dokladu totožnosti
  14. Doklad totožnosti je stejný jako v bodě „1“. Ujistěte se, že fotografie i číslo dokladu se shodují

Poznámky k „procesu KYC“

  1. Pokud proces KYC neproběhne úspěšně, důvod se zdokumentuje a v systému se vytvoří tiket podpory. Číslo tiketu spolu s vysvětlením je sděleno uživateli.
  2. Jakmile máme k dispozici všechny potřebné dokumenty, účet je schválen.