Πολιτική KYC

Τελευταία ενημέρωση: 19/02/2025

Η Εταιρεία τηρεί και συμμορφώνεται με τις αρχές «Γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC), οι οποίες στοχεύουν στην πρόληψη του οικονομικού εγκλήματος και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω της ταυτοποίησης των πελατών και της δέουσας επιμέλειας.

Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητά οποιαδήποτε στιγμή τα έγγραφα KYC που κρίνει απαραίτητα για τον προσδιορισμό της ταυτότητας και της τοποθεσίας ενός χρήστη στο www.biggerz.com. Διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε την υπηρεσία, την πληρωμή ή την ανάληψη μέχρι να διαπιστωθεί επαρκώς η ταυτότητα, ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο κατά την απόλυτη κρίση μας, βάσει του νομικού πλαισίου.

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου και πραγματοποιούμε αυστηρούς ελέγχους δέουσας επιμέλειας και συνεχή παρακολούθηση όλων των πελατών και των συναλλαγών. Σύμφωνα με τους κανονισμούς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρησιμοποιούμε τρία στάδια ελέγχων δέουσας επιμέλειας, ανάλογα με τον κίνδυνο, τη συναλλαγή και τον τύπο του πελάτη.

• SDD — η απλοποιημένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται σε συναλλαγές εξαιρετικά χαμηλού κινδύνου που δεν φτάνουν τα απαιτούμενα όρια
• CDD — η δέουσα επιμέλεια πελάτη είναι το τυπικό επίπεδο ελέγχου και εφαρμόζεται στις περισσότερες περιπτώσεις για επαλήθευση και ταυτοποίηση
• EDD — η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται σε πελάτες υψηλού κινδύνου, μεγάλες συναλλαγές ή ειδικές περιπτώσεις.

Ξεχωριστά και επιπλέον των ανωτέρω, όταν ένας χρήστης συγκεντρώσει συνολικές καταθέσεις που υπερβαίνουν τα 5.000 EUR καθ' όλη τη διάρκεια του λογαριασμού του ή ζητήσει ανάληψη οποιουδήποτε ποσού στο www.biggerz.com, ή επιχειρήσει ή ολοκληρώσει συναλλαγή που κρίνεται ύποπτη, είναι υποχρεωτικό να ολοκληρώσει την πλήρη διαδικασία KYC.

Κατά τη διαδικασία αυτή, ο χρήστης θα πρέπει να συμπληρώσει ορισμένα βασικά στοιχεία και στη συνέχεια να ανεβάσει

1. Αντίγραφο δελτίου ταυτότητας με φωτογραφία, εκδοθέν από δημόσια αρχή (σε ορισμένες περιπτώσεις μπροστά και πίσω όψη, ανάλογα με το έγγραφο)
2. Μια selfie με το έγγραφο ταυτότητας στα χέρια
3. Ένα τραπεζικό αντίγραφο κίνησης/λογαριασμό κοινής ωφέλειας

Οδηγός για τη «Διαδικασία KYC»

1. Απόδειξη ταυτότητας
2. Υπάρχει υπογραφή
3. Η χώρα δεν ανήκει στις ακόλουθες χώρες με περιορισμούς: Αυστρία, Γαλλία και εδάφη της, Γερμανία, Κάτω Χώρες και εδάφη τους, Ισπανία, Ένωση των Κομορών, Ηνωμένο Βασίλειο, ΗΠΑ και εδάφη τους, όλες οι χώρες της μαύρης λίστας της FATF, καθώς και οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία θεωρείται απαγορευμένη από την Anjouan Offshore Financial Authority.
4. Το πλήρες όνομα ταιριάζει με το όνομα του πελάτη
5. Το έγγραφο δεν λήγει εντός των επόμενων 3 μηνών
6. Ο κάτοχος είναι άνω των 18 ετών
7. Απόδειξη κατοικίας
8. Τραπεζικό αντίγραφο κίνησης ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας
9. Η χώρα δεν ανήκει στις ακόλουθες χώρες με περιορισμούς: Αυστρία, Γαλλία και εδάφη της, Γερμανία, Κάτω Χώρες και εδάφη τους, Ισπανία, Ένωση των Κομορών, Ηνωμένο Βασίλειο, ΗΠΑ και εδάφη τους, όλες οι χώρες της μαύρης λίστας της FATF, καθώς και οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία θεωρείται απαγορευμένη από την Anjouan Offshore Financial Authority.
10. Το πλήρες όνομα ταιριάζει με το όνομα του πελάτη και είναι ίδιο με αυτό στην απόδειξη ταυτότητας.
11. Ημερομηνία έκδοσης: τους τελευταίους 3 μήνες
12. Selfie με την ταυτότητα
13. Ο κάτοχος είναι ο ίδιος με αυτόν στο παραπάνω έγγραφο ταυτότητας
14. Το έγγραφο ταυτότητας είναι το ίδιο με το «1». Βεβαιωθείτε ότι η φωτογραφία/ο αριθμός ταυτότητας ταιριάζουν

Σημειώσεις για τη «Διαδικασία KYC»

1. Όταν η διαδικασία KYC δεν ολοκληρώνεται με επιτυχία, ο λόγος καταγράφεται και δημιουργείται ένα αίτημα υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός του αιτήματος μαζί με μια εξήγηση κοινοποιείται στον χρήστη.
2. Μόλις έχουμε στην κατοχή μας όλα τα απαραίτητα έγγραφα, ο λογαριασμός εγκρίνεται.